Geldwäscherei bekämpfen wir konsequent

Diese Seite erklärt unsere Politik gegen Geldwäscherei und unsere Verifizierungspraxis. Wir führen diese Massnahmen nicht zum Ärger unserer Spieler ein, sondern weil es unser Gesetz und unser Lizenzgeber von uns verlangen und weil sie Ihr Guthaben schützen.

Geldwäscherei bekämpfen wir konsequent

Polestar Casino betreibt sein Angebot unter einer Lizenz der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns, das Casino nicht als Kanal für gewaschene Gelder, Terrorismusfinanzierung oder Betrug zur Verfügung zu stellen. Deshalb führen wir ein internes AML-Programm, das einen Geldwäschereibeauftragten (MLRO), Schulungen aller Mitarbeitenden und regelmässige Überprüfung unserer Kontrollen umfasst.

Seit unserer Gründung 2023 gilt bei uns ein einfacher Grundsatz: Keine Transaktion bleibt ungeprüft. Jede Einzahlung, jede Auszahlung und jede ungewöhnliche Aktivität wird mit klaren Schwellenwerten und Alarmregeln bewertet. Verdächtige Fälle melden wir gemäss den gesetzlichen Vorgaben an die zuständige Finanzmeldestelle, ohne Sie darüber zu informieren, da uns hierfür ein Meldeverbot gilt.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung (KYC, Know Your Customer) erfolgt bei uns gestaffelt. Bei der Registrierung prüfen wir zunächst Ihre Angabe, dass Sie mindestens 18 Jahre alt sind, und validieren Ihre E-Mail-Adresse und Telefonnummer. Volle Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung sowie bei Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellen oder bei Auffälligkeiten im Spielverhalten.

• Registrierung: Altersbestätigung (18+), E-Mail- und Telefonvalidierung
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Schwellenwerte und Auffälligkeiten: zusätzliche Prüfung unabhängig vom Auszahlungszeitpunkt

Diese Dokumente benötigen wir

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerausweis, sofern gültig und gut lesbar. Als Adressnachweis dient eine aktuelle Rechnung (z. B. Strom, Internet) oder ein offizieller Behördenbrief, nicht älter als drei Monate. Der Nachweis der Zahlungsmethode umfasst je nach Verfahren ein Foto Ihrer Karte mit verdeckter Mittenzahl, einen Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen oder eine Wallet-Adresse samt Transaktionsgeschichte bei Kryptowährungen.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerausweis
• Adressnachweis: Rechnung oder Behördenschreiben, max. 3 Monate alt
• Zahlungsmethodennachweis: Kartenfoto, E-Wallet-Screenshot oder Krypto-Wallet-Nachweis

So läuft die Verifizierung ab

Wir haben den Prozess bewusst kurz gehalten. In den meisten Fällen ist Ihre Prüfung innerhalb von 24 Stunden abgeschlossen, in Ausnahmefällen innerhalb von maximal 72 Stunden, etwa wenn Dokumente unleserlich sind oder Rückfragen bestehen.

• Laden Sie Ihre Dokumente direkt in Ihrem Profil unter Verifizierung hoch
• Unser Compliance-Team prüft Vollständigkeit und Echtheit der Unterlagen
• Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live-Chat
• Sie erhalten das Ergebnis als Nachricht in Ihrem Konto
• Nach erfolgreicher Prüfung werden Auszahlungen normal bearbeitet

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit strenger Zugriffsbeschränkung. Nur befugte Mitarbeitenden der Compliance-Abteilung können sie einsehen. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, ausser an Behörden, wenn uns dies gesetzlich vorgeschrieben ist.

Herkunft der Gelder nachweisen

Bei höheren Einzahlungssummen, auffälligen Mustern oder Diskrepanzen zwischen Einzahlungen und Angaben in Ihrem Profil können wir einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds) verlangen. Damit wollen wir ausschliessen, dass eingesetztes Geld aus illegalen Quellen stammt. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die für alle lizenzierten Casinos gilt.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Kontoauszüge, Steuerbescheide, Nachweise aus Vermögensverkäufen oder Erbschaftsunterlagen. Prüfen Sie die Anforderungen vorab, dann genügt meist ein einziges Dokument. Solange die Prüfung läuft, können Einzahlungen und Auszahlungen des betroffenen Kontos ausgesetzt sein.

Transaktionen prüfen wir laufend

Ein- und Auszahlungen im Blick

Jede Zahlungsbewegung auf unserem System durchläuft automatisierte und manuelle Kontrollen. Regeln für Geschwindigkeit, Volumen und Muster lösen bei Abweichungen eine Prüfung aus. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der eingezahlt wurde, sogenannte Same-Method-Auszahlungen. Das verhindert, dass Geld über unser Casino zwischen verschiedenen Konten verschoben wird.

Grenzen und Ausnahmen

Zahlen Sie mit mehreren Methoden ein, dürfen wir Auszahlungen anteilig auf jede dieser Methoden vornehmen. Übersteigt ein Auszahlungswunsch Ihre regulären Limits, prüfen wir die Mittelherkunft zusätzlich. Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum, Tether und Litecoin behandeln wir mit denselben Kontrollen wie klassische Zahlungsmittel, einschliesslich Blockchain-Analysen bei auffälligen Wallet-Adressen.

Wenn Dokumente fehlen

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht ein, stoppen wir Auszahlungen, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Nach angemessener Frist und mindestens einer Erinnerung können wir Ihr Konto vorübergehend sperren und Einzahlungen blockieren. Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug, Nutzung mehrerer Konten oder Geldwäscherei sind wir verpflichtet, das Konto einzufrieren und den Fall an die Behörden zu melden.

Ihre eingezahlten Gelder bleiben in jedem Fall getrennt von unseren Betriebsmitteln und werden ausgezahlt, sobald die Prüfung positiv abgeschlossen ist oder keine gesetzlichen Gründe mehr bestehen. Ein Sperrgrund wird Ihnen immer mitgeteilt, soweit es das Meldeverbot erlaubt.

Dokumente speichern wir sicher

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre ab Schliessung Ihres Kontos auf, wie es die AML-Gesetze unseres Lizenzgebiets verlangen. In dieser Zeit können wir die Dokumente bei behördlichen Anfragen vorlegen. Danach werden sie unwiderruflich gelöscht. Eine Verlängerung der Frist ist möglich, wenn ein konkreter gesetzlicher Grund besteht, etwa ein laufendes Verfahren.

Sie können jederzeit eine Kopie Ihrer bei uns hinterlegten Daten anfordern, gestützt auf die geltenden Datenschutzrechte. Schreiben Sie dazu an [email protected], und unser Team meldet sich innerhalb weniger Werktage bei Ihnen.

Häufige Fragen

Warum werde ich erst bei der ersten Auszahlung verifiziert?

Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung, da ab diesem Zeitpunkt Geld vom Casino-Konto abfliesst. Bei Schwellenwerten oder Auffälligkeiten kann die Prüfung auch früher erfolgen.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis 72 Stunden. Unleserliche oder unvollständige Dokumente verlängern die Bearbeitung.

Muss ich die Herkunft meiner Einzahlungen nachweisen?

Nur bei höheren Beträgen, auffälligen Mustern oder Diskrepanzen. Dann genügt meist ein einziges Dokument wie eine Lohnabrechnung oder ein Kontoauszug.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Auszahlungen werden gestoppt, und nach einer Frist mit Erinnerung können wir Ihr Konto vorübergehend sperren. Ihr Guthaben bleibt erhalten und wird nach erfolgreicher Prüfung ausgezahlt.

Werden meine Dokumente an Dritte weitergegeben?

Nein. Nur befugte Compliance-Mitarbeitende sehen die Unterlagen. Eine Weitergabe erfolgt ausschliesslich an Behörden, wenn uns das Gesetz dazu verpflichtet.